各銀監局，各省、自治區、直轄市人山見民檢察院、公安廳（局）、國(guó)家安全廳（音關局），新疆生産建設兵團人民檢察院、公安局、國(guó)家安全局湖好，各政策性銀行、國(guó)有商業銀行、股份制商業銀從女行、金融資産管理公司，郵儲銀行，銀監會事場(huì)直接監管的信托公司、企業集團财務公司、金融租資北賃公司：
現將(jiāng)銀行業金融機構協助人民愛科檢察院公安機關國(guó)家安全機關查詢凍結工時化作規定印發(fā)給你們，請遵照執行。
中國(guó)銀監會(huì)&nbs空著p; &n章術bsp; &nbs輛器p; 最高人民檢察院
公安部 &nb熱我sp; &nbs女高p; &n習地bsp; &nb會新sp; 國吃知(guó)家安全部
&nb木那sp; 紙她; 近藍 &nbs見現p; &nbs了爸p;
&坐懂nbsp; &黑火nbsp; 小討; 呢她; &nb爸為sp; &n腦離bsp; &n不照bsp; 刀水; &nb來多sp; &nbs議又p; &nb討熱sp; &為是nbsp; 頻光; &nbs和跳p; &nbs村房p; &nb店快sp; &路黑nbsp; 和鐘 &nbs船有p; &n短醫bsp; &n是站bsp; &nb討新sp; &nbs話很p; 志志; &nbs制習p; &n短報bsp; 錢河; &就冷nbsp; &坐輛nbsp; &妹水nbsp; &nb林來sp; 20車商14年12月29日
（此件發(fā)至銀監分局，各級人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關看近，地方法人銀行業金融機構、外國(guó)銀行分行）
銀行業金融機構協助人民檢察院
公安機關國(guó)家安全機關查詢凍結工作規定
第一條為規範銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機明機關查詢、凍結單位或個人涉案存款話分、彙款等财産的行為，保障刑事(shì)偵查活動的順利進(jìn)行，員議保護存款人和其他客戶的合法權益日山，根據《中華人民共和國(guó)刑事(shì)訴訟法》、《中化男華人民共和國(guó)商業銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業監跳看督管理法》等法律法規，制定本規定。
第二條本規定所稱銀行業金融機構是指依法如家設立的商業銀行、農村信用合作社、農村合作銀行等吸收公衆票新存款的金融機構以及政策性銀行。
第三條本規定所稱“協助查詢、凍結”是指銀行業金融機構依法協助人民檢察院路道、公安機關、國(guó)家安全機關查詢、凍結單店白位或個人在本機構的涉案存款、彙款等财産的行為。
第四條協助查詢、凍結工作應當遵循依法合規、保護關站存款人和其他客戶合法權益的原則。
第五條銀行業金融機構應當建立健懂冷全内部制度，完善信息系統，依法做好(hǎo)協助查詢、凍結工作。
第六條銀行業金融機構應當在總部，省、自治友慢區、直轄市、計劃單列市分行和有條件的地務他市級分行指定專門受理部門和專人負責，在其他分支機構指定專門受理部很影門或者專人負責，統一接收和反饋人民檢察院、公安子唱機關、國(guó)家安全機關查詢、凍結要求。
銀行業金融機構應當將(jiāng)專門受理部門和專人笑子信息及時(shí)報告銀行業監督管理機構，兒空并抄送同級人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關。上述信息發(fā)生變物相動的，應當及時(shí)報告。
第七條銀行業金融機構在接到(dào)區飛協助查詢、凍結财産法律文書後(hòu)，應當車去嚴格保密，嚴禁向(xiàng)被(b跳光èi)查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隐匿或者轉移财産。
第八條人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關學麗要求銀行業金融機構協助查詢、凍結或者解除凍結時(shí)，應當由兩(liǎn我車g)名以上辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和加蓋縣級以上人民檢要房察院、公安機關、國(guó)家安全機關公章的協助查詢财産或協助凍結/資短解除凍結财産法律文書，到(dà來低o)銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外著錢。
無法現場辦理完畢的，可以由提出協助要求的人快秒民檢察院、公安機關、國(guó術什)家安全機關指派至少一名辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位區資介紹信到(dào)銀行業金融機構取回反饋結果。
第九條銀行業金融機構協助人民檢察院、公安機關不志、國(guó)家安全機關辦理查詢、凍結或者子媽解除凍結時(shí)，應當對(duì)辦案人開長員的工作證或人民警察證以及協助地放查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書進(jìn)行形式審查。銀行業人錢金融機構應當留存上述法律文書原件及工作證或人民警察證複印件，并注明說少用途。銀行業金融機構應當妥善保管留存的工日師作證或人民警察證複印件，不得挪作他用。
第十條人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關需要跨地區辦理查影們詢、凍結的，可以按照本規定要求持協助查詢财産從一或協助凍結/解除凍結财産法律文書、有效的冷能本人工作證或人民警察證、辦案協作函，與協作地縣級以上人國人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關聯系，協作地費白人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關應當協助執行。子這
辦案地人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關可以通過廠吧(guò)人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全鐵請機關信息化應用系統傳輸加蓋電子簽章的辦案協作函和相關法律文書，或者將有藍(jiāng)辦案協作函和相關法律文書及憑證傳真至協作地人這商民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機科生關。協作地人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關接收後(hòu)，經(務窗jīng)審查确認，在傳來的協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法黃看律文書上加蓋本地人民檢察院、公安機關、森腦國(guó)家安全機關印章，由兩(liǎng)名以上辦案師照人員持有效的本人工作證或人民警察證到(dào)銀行刀看業金融機構現場辦理，銀行業金融機構應當予以配合。
第十一條對(duì)于涉案賬戶較多，辦案地人民檢察院、公安機關、國時厭(guó)家安全機關需要對(duì)其集中查詢、凍結的，可以分别按照以下熱身程序辦理：
人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關需要查詢、凍結的賬戶屬于同遠嗎一省、自治區、直轄市的，由辦案地人民檢察院、公安機關、國(guó)家安嗎靜全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書，雜他逐級上報并經(jīng)省級人民檢察制亮院、公安機關、國(guó)家安全機關的相關業務部門批準後(這短hòu)，由辦案地人民檢察院、公安機關、國(頻山guó)家安全機關指派兩(liǎng)名以上辦案人員持有木到效的本人工作證或人民警察證和上述法律文書原件，到(dào)有關銀行業金融機構師師的省、自治區、直轄市、計劃單列市分行或其報房授權的分支機構要求辦理。
人民檢察院、公安機關、國(gu這工ó)家安全機關需要查詢、凍結的賬戶分屬不同省、自治區、直轄市的，由辦案地人民理吃檢察院、公安機關、國(guó)家安姐雪全機關出具協助查詢财産或協助凍結/解除凍結财産法律文書，逐級上報并經(就國jīng)省級人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關負責人批準後(hò拍這u)，由辦案地人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關指派兩(liǎn什術g)名以上辦案人員持有效的本人工畫到作證或人民警察證和上述法律文書原花朋件，到(dào)有關銀行業金融機構總部或其授權的分支機構要求辦理。
第十二條對(duì)人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關提出的超日但出查詢權限或者屬于跨地區查詢需求的，有條件的銀行業金融機構可以通過行可(guò)内部協作程序，向(xiàng)有權限查詢的上級飛相機構或系統内其他分支機構提出協查我時請求，并通過(guò)内部程序反暗靜饋查詢的人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關。
第十三條協助查詢财産法律文書應當提供查厭就詢賬号、查詢内容等信息。
人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關無法提供具體賬号時(sh綠票í)，銀行業金融機構應當根據人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關朋爸提供的足以确定該賬戶的個人身份證件号碼或者企業全稱、組織機構代碼等信息積吃用極協助查詢。沒(méi)有所查詢的賬戶的，銀行業金報書融機構應當如實告知人民檢察院、公安機關、國(g又會uó)家安全機關，并在查詢回執中注明。
第十四條銀行業金融機構協助人民檢察院、船爸公安機關、國(guó)家安全機關查詢的站車信息僅限于涉案财産信息，包括：被(bèi)查詢單位或者個人開(kā山費i)戶銷戶信息，存款餘額、交易日期、交易金額、交易方式、體是交易對(duì)手賬戶及身份等信息，電子銀行信息，好畫網銀登錄日志等信息，POS機商戶、自動機具相關信息等。
人民檢察院、公安機關、國(guó)技照家安全機關根據需要可以抄錄、複制、照相，并要求不制銀行業金融機構在有關複制材料上加蓋證明印章謝好，但一般不得提取原件。人民檢察院、公安機關、國(guó)家安話工全機關要求提供電子版查詢結果的，大鐘銀行業金融機構應當在采取必要加密措施的基礎上提供，必要時(shí)可予以标注和體影說(shuō)明。
涉案賬戶較多，需要批量查詢的，人民檢察院、雪朋公安機關、國(guó)家安全機關應當同時(shí)提供電子版查詢懂哥清單。
第十五條銀行業金融機構接到(dà道火o)人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關協助查詢慢師需求後(hòu)，應當及時(shí)辦理。能(néng)夠現場辦雜為理完畢的，應當現場辦理并反饋。如無法現場辦理完畢，對(duì)制師于查詢單位或者個人開(kāi)戶銷戶信息、存款餘額信息的，煙街原則上應當在三個工作日以内反饋；對(duì)于查詢單位或者個人交易日期頻拍、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份北司等信息、電子銀行信息、網銀登錄日志等信息、POS機商戶、自動機具相關信息的妹說，原則上應當在十個工作日以内反饋聽白。
對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全舊暗機關辦理集中查詢的，銀行業金融機構總部或媽錯有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分行應當在前款規定的時(shí)限内反饋。
因技術條件、不可抗力等客觀原因，銀行業金融機構無男西法在規定時(shí)限内反饋的，應樹長當向(xiàng)人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關說(shuō)明金身原因，并采取有效措施盡快反饋。
第十六條協助凍結财産法律文書應當明确凍結賬戶名稱、凍結賬号、凍結數額、凍結期林快限等要素。
凍結涉案賬戶的款項數額，應當與涉案金額相當。不坐務得超出涉案金額範圍凍結款項。凍結數額應當具體、明确。暫時(s飛黑hí)無法确定具體數額的，人民檢察院時什、公安機關、國(guó)家安全機關應當在協助凍結财産我少法律文書上明确注明“隻收不付”。
人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關應看街當明确填寫凍結期限起(qǐ)止時(shí)間，并應當給銀行業金融機構預房金留必要的工作時(shí)間。
第十七條人民檢察院、公安機關、國(guó)司線家安全機關提供手續齊全的，銀行業金融機構應當立即但大辦理凍結手續，并在協助凍結财産法律文書回執中為要注明辦理情況。
對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察黑什院、公安機關、國(guó)家安全機關辦理集中凍結的，銀行業金融機構總部或什就有關省、自治區、直轄市、計劃單列市分行一般應當在二十四小時(shí老紅)以内采取凍結措施。
如被(bèi)凍結賬戶财産餘額低于人民檢察院、公安機關、國(guó)家子影安全機關要求數額時(shí)，銀行業金融機構應當在凍結期内對(du短場ì)該賬戶做“隻收不付”處理，直至達到(dào)要求的凍結數額。
第十八條凍結涉案存款、彙款等财産的期限不得超過(guò)六個月資湖。
有特殊原因需要延長(cháng)的大錢，作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國(g志高uó)家安全機關應當在凍結期限屆滿前按照本規定第八條辦理續凍手續。每次續化答凍期限不得超過(guò)六個月，續凍沒(méi)有道線次數限制。
對(duì)于重大、複雜案件，經(jīng)設們作區的市一級以上人民檢察院、公安機關、國(guó)北爸家安全機關負責人批準，凍結涉案存款、彙款等财産的期限可以為一年。需要延長(務又cháng)期限的，應當按照原批準權限和程序，在凍結書文期限屆滿前辦理續凍手續，每次續凍期限最女門長(cháng)不得超過(guò)一年。
凍結期限屆滿，未辦理續凍手續的，凍見物結自動解除。
第十九條被(bèi)凍結的存款、彙款等财産作兒在凍結期限内如需解凍，應當由作出原凍結決定的人民檢察院、公安機關、國(guó嗎數)家安全機關出具協助解除凍結财産法律文書，由兩(liǎng)名以上辦案的地人員持有效的本人工作證或人民警察證和協助解除凍結财産法律文書到(dào光城)銀行業金融機構現場辦理，但符合本規定第二十六條情形除外。
在凍結期限内銀行業金融機構不得自行解如睡除凍結。
第二十條對(duì)已被(bèi)凍結的涉案存款、家制彙款等财産，人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關不得重複凍結，弟做但可以輪候凍結。凍結解除的，登記在先的輪候凍結自動生月長效。凍結期限屆滿前辦理續凍的，優先于輪候凍結。
兩(liǎng)個以上人民檢察院、公安機關、國事國(guó)家安全機關要求對(duì)同一單位或個人的同一賬戶采取凍結措好匠施時(shí)，銀行業金融機構應當協助最先送達協助凍結财産法律文書且花書手續完備的人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關辦理凍結手照東續。
第二十一條下列财産和賬戶不得凍結：
（一）金融機構存款準備金和備付視跳金；
（二）特定非金融機構備付金；
（三）封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結清期間）；
（四）商業彙票保證金；
（五）證券投資者保障基金、保險保校作障基金、存款保險基金、信托業保障基金；
（六）黨、團費賬戶和工會(huì)經(jīng)費集中戶；
（七）社會(huì)保險基金；
（八）國(guó)有企業下崗職工基本生活保障資金；
（九）住房公積金和職工集資建房賬戶資金；
（十）人民法院開(kāi)立的少東執行賬戶；
（十一）軍隊、武警部隊一類保密單位開(kāi)設的“特拿妹種(zhǒng)預算存款”、“特種(愛子zhǒng)其他存款”和連隊賬戶的存款；
（十二）金融機構質押給中國(g熱照uó)人民銀行的債券、股票、貸款；
（十三）證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中清算機構、路制銀行間市場登記托管結算機構、經(jīng)國(guó)務院批準或者同意設立服們的黃金交易組織機構和結算機構等依法按照業務規則收取并存放于專門清和技算交收賬戶内的特定股票、債券、票據、貴金屬等有價憑證、資産和工鐵資金，以及按照業務規則要求金融機構等海音登記托管結算參與人、清算參與人、投資者或者發(fā)行人提供的、在你信交收或者清算結算完成(chéng)之前的保證樹他金、清算基金、回購質押券、價差擔保物、履少厭約擔保物等擔保物，支付機構客戶備付金；
（十四）其他法律、行政法規、司法解釋、部門規章規定不得西跳凍結的賬戶和款項。
第二十二條對(duì)金融機構賬戶、錢街特定非金融機構賬戶和以證券登記結算機構、銀行間市場交易組織機構、銀行間市場集中麗音清算機構、銀行間市場登記托管結算機構場他、經(jīng)國(guó)務院批準或者同意設立的黃金交易組織機構和結道體算機構、支付機構等名義開(kāi)立的各類專門清算交收賬戶、保新店證金賬戶、清算基金賬戶、客戶備付金賬戶，不得整體凍結，法律另有規鄉師定的除外。
第二十三條經(jīng)查明凍結财産确實與案件無關的，人民檢察院、公安機為飛關、國(guó)家安全機關應當在三日以内按照本規定第十九條的規定及時(s有紅hí)解除凍結，并書面(miàn)通知被(bè技學i)凍結财産的所有人；因此對(duì)被(bèi)凍結财産的單位或者個人造務她成(chéng)損失的，銀行業金融機構不承擔區這法律責任，但因銀行業金融機構自身操作失誤或設備故障造成(新銀chéng)被(bèi)凍結财産的單位或者個樂開人損失的除外。
上級人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關認為應當解除凍結措施的煙生，應當責令作出凍結決定的下級人民檢察院、公安機關、志件國(guó)家安全機關解除凍結們朋。
第二十四條銀行業金融機構應當按照内部動熱授權審批流程辦理協助查詢、凍結工作。
銀行業金融機構應當對(duì)協助查詢、凍結樂路工作做好(hǎo)登記記錄，妥善保存登記信我朋息。
第二十五條銀行業金融機構在協助人站木民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關辦理完畢凍結手續後弟了(hòu)，在存款單位或者個人查詢時(shí)，應當告知其賬計了戶被(bèi)凍結情況。被(bèi)凍結款項的單位或者個人對(duì)凍結公海有異議的，銀行業金融機構應當告知其與作出凍結決定的人民檢察院、公安機關、國女匠(guó)家安全機關聯系。
第二十六條人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關可以與銀行技匠業金融機構建立快速查詢、凍結工作機制，辦理重大、緊急案件查詢、金器凍結工作。具體辦法由銀監會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公信頻安部、國(guó)家安全部另行舊問制定。
人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關可以與銀行業金鐘是融機構建立電子化專線信息傳輸機制，查詢子河、凍結（含續凍、解除凍結）需求發(電放fā)送和結果反饋原則上依托銀監會(h雜如uì)及其派出機構與銀行業金融機構的金融專網完成(chéng)。
銀監會(huì)會(huì)同最高人民檢察院、公安部、國(guó)家安全慢視部制定規範化的電子化信息交互流程，美筆确保各方依法合規使用專線傳輸數據，保障專線運行和信息傳輸的安全影店性。
第二十七條銀行業金融機構接到(dào)人民檢察院、公安機關哥說、國(guó)家安全機關查詢、凍結賬戶要求後(hòu)，應當通水立即進(jìn)行辦理；發(fā)現存店唱在文書不全、要素欠缺等問題，無法辦理協助查詢、凍雨自結的，應當及時(shí)要求人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關錢離采取必要的補正措施；确實無法補正的，銀行業金融機構應當在回執上注明原因，花裡退回人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關。
銀行業金融機構對(duì)人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關提民冷出的不符合本規定第二十一條、第二十二條的協飛裡助凍結要求有權拒絕，同時(shí)將(ji兒術āng)相關理由告知辦案人員。
銀行業金融機構與人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關在快能協助查詢、凍結工作中意見不一緻的，應當先行辦理查詢、凍結，并提請票光銀行業監督管理機構的法律部門協調解決。
第二十八條銀行業金融機構在協助人民檢察院、公安機關、國(guó)有分家安全機關查詢、凍結工作中有下列行為之一的，由銀行業監督街他管理機構責令改正，并責令銀行業金融機中河構對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；必要時(姐村shí)，予以通報批評；構成(chéng)犯罪的，依法追匠文究刑事(shì)責任：
（一）向(xiàng)被(bèi)查詢、凍結單位、個人愛在或者第三方通風報信，僞造、隐匿嗎木、毀滅相關證據材料，幫助隐匿或者子木轉移财産；
（二）擅自轉移或解凍已凍結的存款；
（三）故意推诿、拖延，造成(chéng)應被光開(bèi)凍結的财産被(bèi)轉移的；
（四）其他無正當理由拒絕協助配合、造成(chéng件笑)嚴重後(hòu)果的。
第二十九條人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關要求銀關長行業金融機構協助開(kāi)展相關工作時相朋(shí)，應當符合法律、行政法規以及本在紅規定。人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關違反法律、大飛行政法規及本規定，強令銀行業金融機構開(kāi)展協助工作，其上級機關人美應當立即予以糾正；違反相關法律法規規定的，依法追究法律責任。
第三十條銀行業金融機構應當將(jiāng)協助查詢、凍結工作納入師國考核，建立獎懲機制。
銀行業監督管理機構和人民檢察院、公安機關紙歌、國(guó)家安全機關對(d多從uì)在協助查詢、凍結工作中有突出貢獻的銀行業金融機構及其工作人員給予表玩用彰。
第三十一條此前有關銀行業金融機構協助人民文數檢察院、公安機關、國(guó)家安全機關查詢、凍結工作近她的相關規定與本規定不一緻的，以本規定為準。
第三十二條非銀行金融機構協助人民檢察院、公安機關、國(guó)家安全弟輛機關查詢、凍結單位或個人涉案存款、彙款等财産的區樹，适用本規定。
第三十三條本規定由國(guó)務院銀行業監督管理機構和最高作理人民檢察院、公安部、國(guó)家安全部共同解釋。
第三十四條本規定所稱的“以上”、“以内”見藍包括本數。
第三十五條本規定自2015年1月1日起(qǐ)施行。